中国基金报记者 李智

监管重拳出击，再现千万罚单！

(资料图)

6月28日,上海农村商业银行因19项违法违规事实，被责令改正，并处罚款共计1160万元。

因19项违法违规行为

上海农商银行被罚1160万元

6月28日,沪银保监罚决字〔2023〕100号行政处罚决定书显示，上海农村商业银行因贷款分类不准确、存贷挂钩、违规提供政府性融资等19项违法违规事实，被责令改正，并处罚款共计1160万元。

具体来看，该行存在的违法违规行为包括：同业投资资金投向合规性审查不审慎、委托贷款资金违规用于禁止性领域、未按规定监督委托贷款资金用途、贷款分类不准确、与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款、向资本金比例不到位的房地产项目发放贷款。

此外还包括，并购贷款项目的财务杠杆率不合理、并购贷款未严格落实房住不炒的监管要求、存贷挂钩、未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责、个人消费贷款用于非消费领域、逆程序转让不良资产、房地产贷款贷前调查不尽职、个人消费贷款违规流入资本市场、流动性风险管理不审慎、转嫁成本、提供虚假的的统计报表、并表管理不审慎、违规提供政府性融资。

与此同时，上海农商行的多位相关负责人被给予警告，并处罚款。

曾收大额罚单

两年前，上海农村商业银行也曾收大额罚单。

2021年9月，上海农村商业银行因未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告三项违法行为，被责令限期改正，并处罚款740万元。时任副行长及相关负责人同时被罚。

另外在2021年4月份，上海农村商业银行被罚100万元。相关行政处罚决定书显示，2016年2月至2019年4月，上海农村商业银行为某企业办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务。此外，2016年2月至2017年2月，该行为某企业办理贴现和贷款业务时，资金循环转存保证金，虚增存贷款规模。

资产总额达1.32万亿

据了解，上海农商银行成立于2005年8月25日，是由国资控股、总部设在上海的法人银行，也是全国首家在农信基础上改制成立的省级股份制商业银行。2021年8月19日，在上海证券交易所上市。

今年一季度，上海农商银行实现营业收入68.32亿元，同比增长7.49%。实现归母净利润35亿元，同比增长12.44%。规模实力稳步增长，报告期末，资产总额为1.32万亿元，较上年末增加395.59亿元。

对此，中信证券表示，沪农商行经营表现稳中向好，公司持续推进零售转型高质量发展，规模稳健增长的同时特色业务持续增强，资产质量与风险抵补能力保持稳定。

海通国际研报分析，沪农商行收入增长有韧性，利润增长保持两位数。公司一季度营业收入同比增长7.49%，在年初以来行业贷款定价下行、息差收窄的大环境下，收入极具韧性。归母净利润同比增长12.44%，保持两位数增长。绿色信贷、科创金融发力，投行业务排名提升。资产质量基本稳定，ROA/ROE的提升夯实资本内生增长基础和风险抵御能力。

近日，上海农商银行在投资者互动平台表示，该行重点聚焦绿色能源、节能环保、低碳智造、绿色建筑、绿色农业五大核心板块，全面性、系统化地推进绿色金融发展。

截至目前，该股报5.46元，总市值为527亿元。

编辑：黄梅

审核：木鱼